Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı MASAK, para transferlerinde yeni uygulamalar başlattı. 200 bin TL üzeri transferlerde açıklama zorunlu hale gelirken, 20 milyon TL ve üzeri işlemler belge ile ispat edilecek.
Yeni yılla birlikte bankacılık uygulamalarında transfer ekranları tamamen değişiyor. Artık sadece paranın gönderilmesi yeterli olmayacak; sistem gönderilen paranın neden yapıldığını sorgulayacak. MASAK'ın bu uygulaması, şüpheli işlemleri tespit etmeyi amaçlıyor.
Eskiden isteğe bağlı olan açıklama kısmı, 200 bin TL ve üzerindeki transferlerde artık zorunlu hale getirildi. "Diğer" seçeneği kullanılırsa, sistem engel olacak. Bu durumda, 'Diğer' seçeneğine işaretleyenlerin en az 20 karakterlik detaylı bir açıklama yazması gerekecek.
20 milyon TL ve üzerindeki işlemler, sadece yazı ile değil, aynı zamanda resmi belgelerle de ispatlanacak. Tapu senedi, noter satış belgesi veya fatura gibi belgelerin sisteme yüklenmesi veya bankaya ibraz edilmesi gerekecek. Belgeler eksik olan veya beyanı şüpheli bulunan işlemler bankalar tarafından onaylanmayacak ve transfer durdurulabilecek.
Transfer ekranında artık çok daha spesifik seçenekler sunulacak. Bu başlıklar arasında şunlar bulunacak: gayrimenkul ve araç alım ödemeleri, kripto ve dijital varlık işlemleri, tazminat, sigorta ve sağlık harcamaları, sosyal medya ve eğlence ödemeleri, avukatlık ve danışmanlık ücretleri.
Uzmanlar, bu düzenlemenin özellikle vergi kayıplarını önlemek ve para aklamayı engellemek için kritik olduğunu söylüyor. 1 Ocak'tan itibaren yapılan büyük transferler, dijital olarak izlenebilecek ve MASAK'ın denetim listesine düşecek.
